Durch eine Einkommensänderung ergibt sich möglicherweise eine Änderung Ihres Status, z.B. durch Über- oder Unterschreiten der Pflichtversicherungsgrenze. Daraus kann sich ein Beratungsbedarf ergeben, z. B. in Bezug auf den Wechsel von einer gesetzlichen zur einer privaten Krankenversicherung, der Mitversicherung von Kindern und/oder eines Partners oder auch von Beihilfeansprüchen.

Mit einer Einkommensänderung ändert sich möglicherweise Ihr Anspruchsniveau und damit die Höhe der monatlichen Fixkosten. Damit einhergehend ändert sich der Bedarf an der Absicherung kurz-, mittel- oder langfristiger Einkommensausfälle. Dabei sollten Ansprüche aus Versorgungssystemen (z.B. Krankenversicherung, gesetzliche Rentenversicherung, Beamtenversorgung, Versorgungswerke) geklärt und Nachversicherungsrechte und Anpassungsmöglichkeiten in bestehenden Versorgungen geprüft werden.

Durch eine Einkommensänderung kann sich das Anspruchsniveau im Bereich der finanziellen Absicherung im Pflege- und Todesfall ändern. Mit einem höheren Einkommen steigt in der Regel auch der Bedarf im Alter. Das höhere Einkommen eröffnet ggf. Chancen, mehr in die Altersversorgung zu investieren. Möglicherweise spielen steuerliche Überlegungen aufgrund des höheren Einkommens eine größere Rolle. Bei Änderungen sollte eine bestehende Versorgung angepasst oder eine neue eingerichtet werden.